Posloucháme více, mluvíme méně: pracovní strategie pro finanční poradce

Stejně jako všichni profesionálové, i finanční poradci mohou dělat chyby, pokud jde o služby zákazníkům. Důvěra a spokojenost zákazníků jsou však v této oblasti obzvláště důležité. Nakonec, pokud klient není spokojený s tím, jak někdo zachází s jejich penězi, půjde velmi rychle na jiné místo. Zjistěte, jak finanční poradci mohou napravit běžné nedostatky v zákaznických službách.

Poskytují širší přístup k informacím

Zákazníci často nechápou šíři investičních možností. Soukromé trhy již nejsou vyhrazeny pouze pro investory se super vysokým kapitálem. Školení klientů o možnostech investování prostřednictvím užitečného obsahu jim poskytne potřebné znalosti.

Vysvětlete výhody vašich technologických nástrojů

Zkušení konzultanti mají přístup k novým technologiím, které jim umožňují zlepšit jejich schopnost obsluhovat klienty. Někteří konzultanti nevysvětlují svým klientům, jak by jim tyto nástroje přinesly kvantitativní výhody.

Zeptejte se zákazníků, co je nového

Začněte každé setkání tím, že se zeptáte klienta, co je nového v jeho životě, zda se jeho finanční cíle změnily a jaké jsou jejich názory na to, zda současné finanční strategie fungují. Taková komunikace ve srovnání s předem vyvinutými strategiemi často vede k mnohem informovanějšímu vzhledu a efektivnějším vztahům.

Dejte mu čas: muži ze 4 znamení zvěrokruhu jsou obzvláště plachí

Ukažte, jak si ze sebe dělat legraci: jak rozvíjet smysl pro humor dítěteDívka udělala piercing na nehty: uživatelé ji odsoudili za takový hloupý nápad

Poskytněte zpětnou vazbu od zákazníků

Ujistěte se, že každý e-mail nebo kontakt, který máte se svými zákazníky, je relevantní. Ujistěte se, že vaše kontakty jsou přizpůsobené, relevantní, srozumitelné a efektivní. Buďte kompetentním konzultantem, aby vaši klienti věděli, že vaše zprávy jsou vždy důležité a užitečné.

Poslouchejte zákazníky

Finanční poradci by měli vždy naslouchat problémům svých klientů v jejich práci a nikdy se nesnažit předložit svůj vlastní plán. Konzultanti by měli vzdělávat své klienty a angažovat je, vytvářet vztahy, ve kterých je mohou vést s ohledem na zájmy a cíle svých klientů.

Vypracujte holistický plán pro svého klienta

Někteří konzultanti se místo holistického pohledu na život klienta zaměřují na investice nebo produkty, které mohou nabídnout, aby za ně dostali peníze. Problém v tomto případě je, že jim chybí to, co je pro klienta nejdůležitější. Poradenství by mělo být holistické, nemělo by být zaměřeno na produkty ani investice.

Digitalizace a virtualizace služeb

Poskytněte zákazníkům možnost odesílat dokumenty online. Rovněž přidejte flexibilitu do svého plánu (a odstraňte překážky založené na umístění) tím, že virtuální schůzky budou pro všechny klienty volbou.

Předvídat potřeby zákazníků

Zákaznický servis se stále více spoléhá na individuální přístup. Finanční poradci (a další odborníci) investují do technologií, které jim pomáhají porozumět touhám, potřebám a chování jejich klientů ještě předtím, než klient ví, co chce.

Udržujte zájmy zákazníků na prvním místě

Jedním ze způsobů, jak někteří konzultanti, dokonce celé společnosti, nedosáhnou cíle, je to, že nekonají v zájmu svých klientů. Je nutné zapojit fiduciárního konzultanta, který je právně odpovědný za jednání v nejlepším zájmu klienta ve všech vztazích. To je klíč k transparentnímu vztahu s konzultantem a je to důležitý prvek finančního plánování.

Našli jste porušení? Nahlásit obsah